La Banque Centrale d'Égypte partage son expertise numérique avec le Ghana

L'accueil par la Banque Centrale d'Égypte de deux délégations de la Banque Centrale du Ghana témoigne d'une tendance croissante à renforcer la coopération bancaire africaine et à échanger des expertises dans les domaines de la technologie financière et de la transformation numérique. Cela s'inscrit dans un contexte où les banques centrales du continent cherchent à développer leurs infrastructures technologiques, à améliorer leur capacité à gérer les données et à faire face aux risques cybernétiques croissants. La première visite de la délégation de la Banque du Ghana a permis de découvrir l'expérience égyptienne dans la construction d'un système numérique intégré au sein du secteur bancaire, notamment dans les domaines de l'intelligence artificielle, de l'analyse avancée, de la gouvernance des données et du développement des services financiers. Cela souligne l'importance de passer des systèmes traditionnels à l'utilisation de la technologie pour soutenir les décisions réglementaires et monétaires et améliorer l'efficacité des institutions financières.

L'intelligence artificielle et la gestion des données : de nouveaux outils pour moderniser le secteur bancaire

Lors des rencontres, la Banque Centrale d'Égypte a présenté son expérience dans le développement d'un système de gestion des données, basé sur l'application de règles de gouvernance et l'optimisation de l'utilisation des données pour soutenir la prise de décision. Elle a également mis en avant l'emploi des technologies réglementaires et de supervision (SupTech & RegTech) pour renforcer les capacités de suivi et de contrôle du secteur financier. Les discussions ont également porté sur l'utilisation de l'intelligence artificielle pour analyser les indicateurs économiques, soutenir l'élaboration de prévisions d'inflation, mesurer l'évolution du marché du travail, ainsi que développer des outils de surveillance bancaire et améliorer les mécanismes de collecte et d'analyse des données, contribuant ainsi à l'élaboration de politiques plus fondées sur des informations précises. Le partage de l'expérience des applications d'assistants intelligents (AI Chatbots) s'inscrit dans les efforts de la Banque Centrale d'Égypte pour montrer comment les solutions basées sur l'intelligence artificielle peuvent améliorer l'efficacité des opérations et offrir des services plus rapides et plus flexibles, ce qui représente une des principales tendances de l'avenir du secteur financier mondial.

L'expérience égyptienne en matière de paiements numériques : un modèle pour la transition vers une économie sans espèces

La Banque Centrale d'Égypte a également présenté à la délégation ghanéenne la stratégie de transformation financière numérique adoptée par le pays, qui vise à construire un système de paiements électroniques avancé et à promouvoir l'adoption de solutions numériques comme alternative aux transactions en espèces traditionnelles. Les présentations ont inclus un aperçu du développement de l'infrastructure nationale des paiements, des cadres réglementaires et législatifs soutenant les services financiers numériques, ainsi que des projets majeurs qui ont accéléré la transformation, notamment le réseau de paiements instantanés (IPN) et l'application InstaPay, ainsi que les technologies de tokenisation utilisées pour renforcer la sécurité des paiements numériques. Le système d'identité financière numérique (Digital Financial Identity – eKYC) a également été mis en lumière. Il constitue l'un des piliers fondamentaux pour élargir la base des utilisateurs du secteur financier, en facilitant les procédures d'identification et de vérification électronique des clients, ce qui favorise la diffusion des services bancaires numériques.

La cybersécurité : un pilier essentiel pour bâtir la confiance dans le secteur financier numérique

Dans le cadre du renforcement de la coopération en matière de protection des infrastructures financières, la Banque Centrale d'Égypte a accueilli une deuxième délégation de la Banque Centrale du Ghana, spécialisée dans la cybersécurité. Cette visite a été axée sur le transfert de l'expertise égyptienne en matière de gestion des risques numériques et de sécurisation des institutions financières. La délégation ghanéenne a pris connaissance des mécanismes de fonctionnement du Centre de Réponse aux Urgences Informatiques du Secteur Financier (EG-FinCIRT) et de son rôle dans la surveillance et la gestion des menaces cybernétiques, ainsi que des efforts déployés pour renforcer la préparation du secteur bancaire face à l'évolution rapide des risques électroniques. La visite a également abordé le système de gouvernance des services financiers numériques et les mécanismes d'évaluation et d'approbation des applications de technologie financière avant leur lancement sur le marché local, afin d'équilibrer le soutien à l'innovation financière et la garantie de niveaux élevés de sécurité et de stabilité. Les discussions ont également porté sur les méthodologies de mesure de la résilience cybernétique et d'évaluation des risques, à la lumière du « Cadre Réglementaire Global de Cybersécurité » publié par la Banque Centrale d'Égypte. Les préparatifs pour le lancement de la deuxième version améliorée de ce cadre ont été présentés, afin de s'aligner sur les développements mondiaux en matière de sécurité numérique et de fournir des outils de surveillance plus flexibles et précis. Ces visites confirment le rôle croissant de l'Égypte dans le soutien à la transformation numérique du secteur financier africain, d'autant plus que la Banque Centrale d'Égypte possède une expertise accumulée dans les domaines des paiements numériques, de l'intelligence artificielle et de la cybersécurité. Cela ouvre la voie à une coopération technique et à un renforcement des capacités accrus entre les institutions bancaires africaines, et soutient les efforts visant à réaliser l'intégration financière sur le continent.