حلول دفع للشركات الصغيرة والمتوسطة.. كيف توسع ماستركارد وAFS سوق التكنولوجيا المالية؟

تتوسع حلول الدفع المؤسسي الرقمية في أسواق الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع دخول شركات التكنولوجيا المالية العالمية في شراكات تستهدف إعادة تشكيل طريقة إدارة الشركات لمعاملاتها المالية، وهو ما يظهر في التعاون الجديد بين ماستركارد (Mastercard) وشركة الخدمات المالية العربية (AFS) لإطلاق منظومة متكاملة لبطاقات الائتمان والبطاقات مسبقة الدفع الخاصة بالشركات، مرتبطة بتطبيق AFS Pro للهواتف الذكية في الإمارات العربية المتحدة ومصر.

ويستهدف التعاون تقديم نموذج رقمي متكامل لإدارة المدفوعات المؤسسية، يجمع بين إصدار بطاقات الأعمال، والتحكم في النفقات، وقبول المدفوعات، ومتابعة المعاملات المالية لحظيًا، بما يساعد الشركات على الانتقال من العمليات التقليدية المعتمدة على الإجراءات اليدوية إلى منظومات أكثر مرونة وشفافية.

ويمثل إطلاق هذه الحلول اتجاهًا متناميًا داخل قطاع التكنولوجيا المالية نحو تطوير أدوات متخصصة لقطاع الأعمال، لا تقتصر على تسهيل الدفع، وإنما تمتد إلى توفير بيانات وتحليلات تساعد المؤسسات على تحسين قرارات الإنفاق وإدارة التدفقات النقدية بكفاءة أكبر.

منصة رقمية لإدارة دورة المدفوعات بالكامل

وتتيح منصة AFS Pro للشركات إصدار بطاقات الأعمال وإدارتها إلكترونيًا، مع إمكانية وضع حدود وضوابط للإنفاق، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، إلى جانب توفير أدوات تساعد الإدارات المالية على متابعة المصروفات وتقليل الاعتماد على الإجراءات التشغيلية التقليدية.

كما تستفيد الشركات من شبكة القبول العالمية التابعة لماستركارد، بالإضافة إلى حلول الأمان والخدمات الرقمية المضافة، بما يعزز قدرة المؤسسات على تنفيذ المدفوعات محليًا ودوليًا ضمن بيئة أكثر سهولة وحماية.

ولا تقتصر المنصة على بطاقات الشركات فقط، إذ توفر أدوات لقبول المدفوعات تشمل تقنية SoftPOS (Tap-to-Phone) التي تمكن التجار من استقبال المدفوعات اللاتلامسية عبر الهواتف الذكية، إلى جانب خدمة الدفع عبر الرابط Pay-by-Link لدعم معاملات التجارة الإلكترونية والمدفوعات عن بُعد.

وتتضمن المنصة كذلك لوحات معلومات للأعمال تتيح متابعة أداء المبيعات واتجاهات المعاملات، فضلًا عن أدوات التقارير والمطابقة المالية، بما يدعم تحسين الكفاءة التشغيلية وتوفير رؤية أكثر وضوحًا حول حركة المدفوعات.

حلول الشركات الصغيرة والمتوسطة في قلب التحول الرقمي

ويعكس التعاون بين ماستركارد وAFS التحول المتزايد في سوق المدفوعات نحو حلول موجهة للشركات، خاصة مع ارتفاع احتياجات المؤسسات الصغيرة والمتوسطة إلى أدوات رقمية تساعدها على إدارة عملياتها المالية دون تحمل تكاليف تطوير أنظمة داخلية معقدة.

وتوفر المنصة للمؤسسات المالية نموذجًا جاهزًا لتقديم خدمات مدفوعات الأعمال لعملائها من الشركات، عبر دمج برامج بطاقات الأعمال وحلول قبول المدفوعات في منظومة واحدة، مع تقارير دقيقة ومستويات أعلى من الشفافية والرقابة.

كما يمنح هذا النموذج البنوك والمؤسسات المالية فرصة لتوسيع خدماتها الرقمية، وطرح منتجات جديدة لقطاع الأعمال بسرعة أكبر، في ظل تصاعد المنافسة في سوق التكنولوجيا المالية واعتماد الشركات على الحلول الرقمية لإدارة عملياتها اليومية.

ماستركارد وAFS.. توسع في حلول التكنولوجيا المالية

وتعد ماستركارد من أبرز شركات تكنولوجيا المدفوعات عالميًا، حيث تعمل على تطوير حلول الدفع الإلكتروني، والأمن الرقمي، والخدمات المالية المرتبطة بالتجارة الرقمية، مع توسع متزايد في مجالات الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات والمدفوعات المؤسسية.

أما شركة الخدمات المالية العربية (AFS) فتعمل في مجال حلول الدفع الرقمي والتكنولوجيا المالية بمنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، وتقدم خدمات تشمل إصدار ومعالجة البطاقات، وحلول الدفع الإلكتروني، ودعم المؤسسات المالية والتجارية في تطوير منتجات رقمية متقدمة.

ومن المقرر إطلاق الخدمة المتكاملة مبدئيًا في الإمارات العربية المتحدة، على أن تمتد لاحقًا إلى السوق المصرية، بهدف دعم الشركات في البلدين عبر أدوات رقمية تساعدها على تحسين إدارة النفقات، وتعزيز الرقابة المالية، والتكيف مع التطورات المتسارعة في قطاع المدفوعات.

وقال سامر سليمان، الرئيس التنفيذي لمجموعة شركة الخدمات المالية العربية، إن التعاون مع ماستركارد يمثل خطوة مهمة لدعم الشركات في الإمارات ومصر من خلال حلول تعزز الكفاءة والشفافية والتحكم في الإنفاق المؤسسي.

من جانبه، أكد متي غوني، نائب الرئيس التنفيذي لتطوير الأسواق في منطقة أوروبا الشرقية والشرق الأوسط وإفريقيا لدى ماستركارد، التزام الشركة بتوفير أدوات دفع رقمية قابلة للتوسع تساعد الشركات على التعامل مع المتغيرات المتسارعة في بيئة الأعمال.