مع اقتراب الموعد النهائي لاعتماد متطلبات معيار ISO 20022 في المدفوعات العابرة للحدود، تتسابق المؤسسات المالية إلى تطوير بنيتها التحتية لضمان الامتثال للمعايير الجديدة، فيما يبرز الذكاء الاصطناعي كأحد أهم الأدوات القادرة على معالجة التحديات المرتبطة بجودة البيانات ورفع كفاءة العمليات المصرفية.
وفي هذا السياق، أعلنت شركة بيرشفورد تكنولوجيز، المتخصصة في تحديث أنظمة المدفوعات ودمج خدمات SWIFT بمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، إطلاق منصتها الجديدة ProLink AI Translator، التي تستهدف مساعدة البنوك والمؤسسات المالية على تسريع التحول إلى معيار ISO 20022 وتعزيز كفاءة المدفوعات الرقمية.
وتعتمد المنصة على نموذج ذكاء اصطناعي متطور طورته SWIFT لمعالجة العناوين البريدية، إلى جانب محرك بيانات مرجعية طورته بيرشفورد تكنولوجيز، لتصبح أول منصة من نوعها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا التي توظف هذا التكامل لمعالجة بيانات المدفوعات وفق المتطلبات التنظيمية الجديدة.
ويأتي إطلاق المنصة ضمن استراتيجية الشركة لدعم المؤسسات المالية في الاستعداد لإلغاء استخدام العناوين البريدية غير المهيكلة في رسائل المدفوعات العابرة للحدود اعتبارًا من 14 نوفمبر 2026، وهو الموعد الذي سيقتصر فيه قبول الرسائل على العناوين المهيكلة بالكامل أو الصيغ الهجينة، وفق متطلبات مجتمع SWIFT.
وتدمج ProLink AI Translator نموذج SWIFT القائم على تقنيات معالجة اللغة الطبيعية (NLP) مع طبقة ذكاء مرجعي طورتها الشركة، لتحويل العناوين غير المهيكلة إلى بيانات متوافقة مع معيار ISO 20022، بما يتيح هيكلة بيانات الدائن والمدين في رسائل المدفوعات من نوعي pacs.008 وpacs.009.
كما تتيح المنصة تقليل معدلات رفض رسائل المدفوعات الناتجة عن البيانات غير المهيكلة، وتنظيف قواعد البيانات القديمة وملفات المدفوعات المؤسسية، مع إمكانية تشغيل النظام بالكامل داخل البنية التحتية للبنك دون الحاجة إلى أي اتصال خارجي، وهو ما يعزز مستويات أمن المعلومات والخصوصية، ويرفع معدلات المعالجة المباشرة (STP)، ويحد من التدخلات اليدوية في تنفيذ العمليات.
وتدعم المنصة كذلك جهود البنك المركزي المصري في التحول إلى معيار ISO 20022، عبر توفير مسار عملي يمكّن البنوك من تبني المعيار دون الحاجة إلى تغييرات جذرية ومكلفة في الأنظمة الأساسية، بما يسهم في تسريع تطبيق المعيار داخل القطاع المصرفي، وتحسين جودة بيانات المدفوعات، ودعم تطوير نظام التسويات اللحظية RTGS، إلى جانب تعزيز قابلية التشغيل البيني مع شبكات المدفوعات الإقليمية والعالمية.
ويمتد دور المنصة إلى التكامل مع منصات التجارة الإلكترونية، وبوابات الدفع، وأنظمة التحصيل الرقمي، ومراكز المدفوعات المؤسسية، بما يعزز إدارة المدفوعات الرقمية، ويحد من مشكلات المدفوعات العابرة للحدود، ويرفع كفاءة أنظمة اكتشاف الاحتيال، ويحسن بيانات الامتثال الخاصة بمكافحة غسل الأموال (AML) ومتطلبات اعرف عميلك (KYC)، بالتوازي مع دعم نمو الاقتصاد الرقمي في مصر ودول الخليج.
وأوضحت الشركة أن إطلاق ProLink AI Translator جاء بالتعاون مع عدد من المؤسسات المصرفية في المنطقة، من بينها بنك قناة السويس، وبنك التعمير والإسكان، والبنك الخليجي الفرنسي في دبي، في مؤشر على تنامي الطلب على حلول الامتثال الذكية التي تساعد البنوك على إدارة التحول إلى البيانات المهيكلة بكفاءة أكبر.
وقال إسلام عزيز، مدير الخدمات التقنية في بيرشفورد تكنولوجيز، إن المنصة تمثل خطوة استراتيجية في مسار تحديث البنية التحتية للمدفوعات بالمنطقة، من خلال توظيف الذكاء الاصطناعي لتقديم حلول عملية تساعد المؤسسات المالية على الامتثال لمعيار ISO 20022 بكفاءة أعلى وتكلفة تشغيلية أقل، مع تحسين جودة البيانات ورفع كفاءة العمليات المصرفية.
وأضاف أن المنصة تعالج بصورة جذرية تحديات العناوين غير المهيكلة، وتحولها إلى بيانات قابلة للاستخدام الفوري داخل بيئات تشغيل آمنة، بما يعزز جاهزية البنوك لمتطلبات المرحلة المقبلة من تطوير المدفوعات الرقمية.
وأشار إلى أن ProLink AI Translator ستدعم أيضًا جهود تطوير أنظمة المدفوعات في دول مجلس التعاون الخليجي ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، بما يشمل شبكات UAE-FTS وPAPSS وSWIFTNet، عبر تمكين البنوك من الامتثال للمعايير العالمية مع الحفاظ على كفاءة البنية التحتية المحلية وتطويرها.
وأوضح أن المنصة تتكامل مع منظومة ProLink الحالية، التي تضم خدمات تتبع المدفوعات عبر SWIFT GPI، والتأكيدات العالمية التلقائية، وأتمتة المدفوعات عبر شبكات متعددة، ولوحات متابعة لحظية للمعاملات والتسويات، ونظام إدارة سير العمل (Workflow)، إضافة إلى التكامل مع الأنظمة المصرفية والمؤسسية، بما يجعلها منصة متكاملة لإدارة عمليات المدفوعات الرقمية.
ويرى مراقبون أن التحول إلى معيار ISO 20022 لم يعد يقتصر على تحديث الصيغ الفنية للرسائل المصرفية، بل أصبح خطوة أساسية لتحسين جودة البيانات ورفع كفاءة المدفوعات وتعزيز التشغيل البيني بين الأنظمة المالية العالمية، وهو ما يدفع مزودي الحلول التقنية إلى تطوير أدوات تعتمد على الذكاء الاصطناعي لتسهيل هذا التحول وتقليل تكلفته على المؤسسات المالية.
الوسوم
مقالات ذات صلة
سوريا تستحوذ على النصيب الأكبر من تمويلات الشركات الناشئة العربية.. ومصر والسعودية تواصلان جذب المستثمرين
شهدت الشركات الناشئة العربية 6 صفقات استثمارية بقيمة 12.95 مليون دولار خلال أسبوع، تصدرتها "لَبّي" السورية بـ10 ملايين دولار، مع حضور قوي لمصر والسعودية.
«معرض وملتقى ليبيا الرقمية».. عمرو الدرسي يقدم ورشة حول «إجراءات التأمين عن مخاطر الأمن السيبراني»
تهدف الورشة إلى التعريف بأهم مخاطر الأمن السيبراني والهجمات الإلكترونية، واستعراض التدابير التأمينية والإجراءات الوقائية التي تساعد المؤسسات على تعزيز جاهزيتها.
«الذكاء الاصطناعي».. ورشة يقدمها محمد الفقي في «معرض وملتقى ليبيا الرقمية»
تهدف الورشة إلى تعريف المشاركين بمفاهيم الذكاء الاصطناعي، واستعراض أبرز تطبيقاته العملية، مع تسليط الضوء على أحدث الأدوات التي تساعد على توظيف هذه التقنيات لتعزيز الكفاءة والابتكار.
«معرض وملتقى ليبيا الرقمية».. زكريا البرعوني يقدم ورشة عن «التأمين السيبراني وأمن المعلومات»
تهدف الورشة إلى التعريف بأسس الأمن السيبراني وأمن المعلومات، وتسليط الضوء على أحدث التقنيات والاستراتيجيات التي تساعد المؤسسات والأفراد على تعزيز الحماية الرقمية.